Offertenanfrage für Finanzdienstleistende

Grundlagen

Umfassender Versicherungsschutz für Finanzdienstleistende und Finanzinstitute

Bitte beantworten Sie die nachfolgenden Fragen, damit wir Ihnen ein massgeschneidertes Angebot für Ihre Tätigkeit als Vermögensverwalter/-in, Trustee oder Finanzdienstleistende nach Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG) erstellen können.

Für welche Versicherungslösungen interessieren Sie sich?

Üben Sie eine bewilligungspflichtige Tätigkeit aus oder sind ihre Kundenberater/-innen im Kundenberaterregister einer Registrierungsstelle eingetragen?

Berufshaftpflicht 1/3

Gesamtumsatz > 50%

Wird mit einer Kundin bzw. einem Kunden mehr als 50 % des Gesamtumsatzes erzielt?

Personalunion

Besteht eine Verbindung zu Kundinnen bzw. Kunden durch Personalunion, Gesellschaftsverhältnisse oder Beteiligungen?

Bewilligungen

Gemäss Ihren Angaben üben Sie folgende bewilligungspflichtige Tätigkeiten aus:

Fondsleitung

Trustee

Vermögensverwalterin bzw. Vermögensverwalter

Vertreter ausländischer kollektiver Kapitalanlagen

Versicherungsbroker

Verwalter von Kollektivvermögen

Wertpapierhaus

Finanzdienstleistende mit Eintrag im Kundenberaterregister

Weitere

Registrierungsstellen / Aufsichtsorganisationen

Bei welcher Registrierungsstelle oder Aufsichtsorganisation sind Sie registriert bzw. angeschlossen?

FIDLEG Registrierungsstellen:

Stand der Eintragung

FINIG Aufsichtsorganisationen:

Bewilligung

Selbstregulierungsorganisation

Sind Sie einer Selbstregulierungsorganisation (SRO) angeschlossen?

Geldwäschereibestimmungen und berufliche Verhaltensregeln

Wurde anlässlich der letzten Prüfung das Gesamtrisiko für Verstösse gegen Geldwäschereibestimmungen und berufliche Verhaltensregeln durch die Revisionsstelle oder die Aufsichtsorganisation erhöht oder hoch eingeschätzt?

Berufshaftpflicht 2/3

Ihre Tätigkeiten in Prozent (%) des Umsatzes

Bitte geben Sie zu den aufgeführten Tätigkeiten den prozentualen Anteil zur Gesamttätigkeit (Umsatz) an:
(Total 100%)

Finanzdienstleistungen nach FIDLEG

Bitte wählen Sie Ihre Finanzleistungen nach FILDEG aus

Übrige Dienstleistungen (ausserhalb von FIDLEG, FINIG, KAG oder VAG)

Bitte wählen Sie die übrigen Dienstleistungen aus

Spezielle Anlageklassen

Wie hoch ist der prozentuale Umsatzanteil im Zusammenhang (Beratung oder Verwaltung) mit:

AXA Label - Hier erscheint ihr Text.

Berufshaftpflicht 3/3

Portfolio Management System

Nutzen Sie ein digitales Portfolio Management System (PMS) eines Software-Dienstleisters?

Digitale Plattform

Erbringen Sie Dienstleistungen via einer Online-Plattform oder Robo-Advisor Applikationen?

Bemerkungen

Organhaftpflicht

Gesellschaftsform

Welche Rechtsform hat ihre Unternehmung?

Start-Up

Sind Sie mit Ihrem Unternehmen seit weniger als 3 Jahren tätig (Start-up-Unternehmung)?

Bitte Jahresrechnung bzw. Gründungsbilanz und Businessplan einreichen.

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Börse

Werden Wertpapiere (z. B. Aktien) des zu versichernden Betriebs oder einer Tochtergesellschaft an einer Börse gehandelt oder ist in den nächsten 12 Monaten ein Zeichnungsangebot oder eine Aktienausgabe geplant

Aktionäre

Besitzen juristische Personen direkt oder indirekt 20 % oder mehr der Stimmrechtsanteile des zu versichernden Betriebs?

Fragen zur finanziellen Situation

Die nachstehenden Fragen beziehen sich auf die konsolidierte Jahresrechnung des zu versichernden Betriebs im letzten abgelaufenen Geschäftsjahr. Falls keine konsolidierte Jahresrechnung vorhanden ist, beziehen sie sich auf die Addition der Einzelabschlüsse des zu versichernden Betriebs sowie aller Tochtergesellschaften.

Enddatum des letzten Geschäftsjahrs:

Der Jahresumsatz im letzten Geschäftsjahr betrug CHF

Wurde konsolidiert ein Jahresverlust erzielt?

War der konsolidierte Eigenfinanzierungsgrad (Anteil des Eigenkapitals an der Bilanzsumme) kleiner als 20%?

Sofern Tochtergesellschaften vorhanden: Weist eine Tochtergesellschaft ein negatives Eigenkapital aus?

Ist der zu versichernde Betrieb und/oder eine Tochtergesellschaft zum Zeitpunkt der Unterzeichnung des Fragebogens überschuldet (negatives Eigenkapital)?

Bitte übermitteln Sie die konsolidierte Jahresrechnung (Bilanz, Erfolgsrechnung, Anhang und Testat der Revisionsstelle) des abgelaufenen Geschäftsjahres, oder – falls keine konsolidierte Jahresrechnung vorhanden ist –alle Einzelabschlüsse Tochtergesellschaften.

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Bemerkungen

Vertrauensschaden

Strafregisterauszug

Wird bei der Einstellung neuer Mitarbeitenden, die regelmässig mit Geldwerten zu tun haben, ein Strafregisterauszug eingesehen?

Backup

Wird mindestens täglich eine Vollsicherung (Backup) aller Daten erstellt und die Wiederherstellung geprüft?

Kontrolle der Bankkonten

Liegt die Kontrolle der Bankkonten bei anderen Mitarbeitenden als bei jenen, welche die Zahlungen ausführen können?

Ausführungen von Zahlungen

Erfolgt das Eingehen von Verpflichtungen mit Lieferanten und Subunternehmen personell getrennt von der Ausführung von Zahlungen an dieselben?

Kollektivunterschrift

Besteht für das Eingehen von finanziellen Verpflichtungen ab CHF 5000.– in allen Bereichen Kollektivunterschrift?

Schulung Wirtschaftskriminalität

Werden Ihre Mitarbeitenden mindestens jährlich präventiv hinsichtlich der Abwehr von Wirtschaftskriminalität geschult?

Stellenbeschreibungen

Bestehen über alle Geschäftsbereiche Stellenbeschreibungen, welche die Aufgaben, Kompetenzen und Verantwortungen von jedem Mitarbeitenden definieren?

Bemerkungen

Prämienberechnungsgrundlagen

Umsatz

Gesamtumsatz des letzten abgeschlossenen Geschäftsjahres für alle zu versichernden Betriebe:

Anzahl Fachpersonal

Als Fachpersonal gelten Inhabende, Mitinhabende und Mitarbeitende, die aufgrund ihrer Ausbildung und Erfahrung weitgehend autonom tätig sind, unabhängig davon, ob sie unterschriftsberechtigt sind oder nicht.

Übrige Mitarbeitende

Über wie viele weitere Mitarbeitende (ohne Praktikanten und Lernende) verfügen die zu versichernden Betriebe?

Verwaltetes Vermögen

Bitte teilen Sie das Assets under Management (AuM) auf Basis Domizil (Wohnsitz) der Kunden auf (in Mio. CHF)

Allgemeine Fragen

Berufsverband

Sind Sie Mitglied in einem Berufsverband?

Verband Schweizerischer Vermögensverwalter (VSV)

Finanzielle Situation

Wurde in den letzten zwei Jahren ein Verlust erwirtschaftet, weist die letzte Jahresrechnung einen hälftigen Kapitalverlust / eine Überschuldung aus?

Bitte legen Sie dem Fragebogen die Jahresrechnung inkl. Bilanz, Erfolgsrechnung, Anhang und – falls vorhanden – Testat der Revisionsstelle des abgelaufenen Geschäftsjahrs bei.

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Schäden / bekannte Umstände

Haben sich in den zu versichernden Betriebe in den letzten 5 Jahren Schadenfälle ereignet, die unter die beantragte Versicherung gefallen wären oder hat eine zu versichernde Person Kenntnis von Umständen, die zu einem unter die beantragte Versicherung fallenden Schadenersatzanspruch führen könnte?

Verfahren vor Behörden

Sind gegen zu Versichernde in den letzten 5 Jahren Verfahren vor einer Aufsichtsbehörde, Aufsichtsorganisation oder einer Selbstregulierungsorganisation wegen Verletzungen der beruflichen Verhaltensregeln oder der Geldwäschereibestimmungen eingeleitet worden

Weitere Betriebe

Soll sich die Versicherung auf weitere rechtlich selbstständige Betriebe erstrecken, die zur Firmengruppe der bzw. des Antragstellenden gehören und die ihren Standort in der Schweiz oder im Fürstentum Liechtenstein haben? Betriebe ausserhalb der Schweiz und dem Fürstentum Liechtenstein sind in der Regel nicht versicherbar. Bitte bei Bedarf Rücksprache mit der Beraterin bzw. dem Berater nehmen.

Versicherungssummen / Selbstbehalt

Höhe der Versicherungssumme

Wie hoch soll die Versicherungssumme sein?

Berufshaftpflicht:

Die gesetzlichen Anforderungen an die Höhe der Versicherungssumme entnehmen Sie bitte hier.

Organhaftpflichtversicherung:

Vertrauensschadenversicherung:

Leistungsmaximierung

Selbstbehalt

Wie hoch soll der Selbstbehalt sein?

Berufshaftpflichtversicherung:

Organhaftpflichtversicherung:

Vertrauensschadenversicherung:

Optionale Deckungserweiterungen

USA / Kanada

Haftpflichtansprüche, die nach bundes- oder gliedstaatlichem Recht der USA oder Kanada beurteilt werden.

Modul Berufshaftpflichtversicherung

Modul Organhaftpflichtversicherung

Modul Vertrauensschadenversicherung

Rechtsschutz

Rechtsschutz im Straf-, Aufsichts- und Verwaltungsverfahren für einen versicherten Betrieb:

Modul Berufshaftpflichtversicherung

Koordinaten

Anrede

Kontaktperson

Anrede

Haben Sie bereits eine Police bei der AXA?

Vertragsbeginn:

Zahlungsweise

Beilage

Bitte übermitteln Sie zusätzlich folgende Angaben

Lebenslauf von mindestens einer Führungsperson, welche die zu versichernde Finanzdienstleistung operativ ausübt

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Berater/-in

Werden Sie von einer / einem Versicherungsberater/-in betreut?

Sie sind fast fertig

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